Angesichts des Anstiegs von Privatkrediten und digitalen Vermögenswerten in den letzten Jahren erklärte die Hongkonger Währungsbehörde (HKMA), dass sie sich in diesem Jahr auf eine verstärkte Regulierung des Vertriebs dieser Produkte durch Banken konzentrieren werde. Die HKMA betonte, dass das Kreditrisikomanagement in diesem Jahr höchste Priorität haben werde.
Zum Thema des Verkaufs von privaten Kreditprodukten sagte Au Yuk-lun, stellvertretender Geschäftsführer (Bankethik) der Hong Kong Monetary Authority, dass private Kreditprodukte in verschiedenen Teilen der Welt ein rasantes Wachstum verzeichnen, gleichzeitig aber durch geringe Liquidität, geringe Transparenz und Bewertungsschwierigkeiten gekennzeichnet sind.
Die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) zitierte Daten, die zeigen, dass Retailbanken im vergangenen Jahr lediglich private Kreditprodukte im Wert von 200 bis 300 Millionen HK$ an rund 100 Kunden verkauften, während Privatbanken Kredite im Wert von rund 30 Milliarden HK$ an mehr als 4.000 Kunden absetzten, wobei der Gesamtwert der von Privatbanken gehaltenen privaten Kreditprodukte rund 100 Milliarden HK$ erreichte.
Private-Equity-Kredite weisen eine geringe Liquidität auf und sind schwer zu bewerten.
Au Yuk-lun wies daher darauf hin, dass eine vorausschauende Regulierung des Vertriebs privater Kreditprodukte erforderlich sei, einschließlich der Prüfung, ob zusätzliche Maßnahmen zum Schutz der Anleger beim Vertrieb privater Kreditprodukte durch Banken notwendig seien. „Sollte eine Entscheidung zur Umsetzung dieser Regelung getroffen werden, werden wir uns mit dem Bankensektor beraten.“
Darüber hinaus zeigen Zahlen der Hong Kong Monetary Authority hinsichtlich der Kreditqualität der Hongkonger Banken, dass der Anteil bestimmter Kategorien von Krediten mit Bezug zum Festland zwar von 2,37 % im Jahr 2024 auf 1,94 % im Jahr 2025 gesunken ist, der Gesamtanteil bestimmter Kategorien von Krediten jedoch von 1,96 % im Jahr 2024 auf 2,01 % im Jahr 2025 gestiegen ist.
Schwerpunkt auf Kreditrisikomanagement während des Zinssenkungszyklus
Als Reaktion darauf erklärte Arthur Yuen, stellvertretender Geschäftsführer der Hongkonger Währungsbehörde, dass sich der Druck auf die Vermögensqualität des Hongkonger Bankensektors in den letzten Jahren von privaten Unternehmen auf dem Festland hin zu lokalen Hongkonger Gewerbeimmobilien verlagert habe. Er gab bekannt, dass derzeit 14 % aller ausstehenden Kredite im Bankensektor aus Hongkonger Gewerbeimmobilien stammen.
Darüber hinaus erklärte Ruan Guoheng, dass im Zuge der aktuellen Zinssenkungsphase der Fokus auf dem Kreditrisikomanagement der Banken liegen werde. Dies umfasse unter anderem die Regelungen zur Kreditprüfung, die Identifizierung problematischer Konten und die Geschäftsmodelle der Banken. (Reporter: Kuang Weixuan)
Bildunterschrift: Die Hongkonger Währungsbehörde (HKMA) hat ein KI-gestütztes Musikvideo zur Betrugsbekämpfung veröffentlicht, in dem der stellvertretende Regierungschef Ruan Guoheng als Spielfigur gegen ein eigens entwickeltes Betrüger-Maskottchen namens „Na Zha Jiao“ antritt. Bild bereitgestellt von der HKMA.
